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李存修教授
 財務工程應用層面
財務工程無論在公司理財或財富管理相關領域都扮演重要的角色。一般企業較著重風險管理及融資工具之設計，若融資工具中牽涉較複雜的條款，如轉換、贖回、賣回等，即須仰賴財務工程人員計算出合理價值，甚至可透過 Assets Swap 進行價值拆解，將可轉換債券之轉換權利與純債分開，以賣給不同客戶。
而於個人理財方面，目前已有許多結構型債券，但尚未涉及設計，因大部分結構型商品目前仍由國外引進。銀行需要財務工程人員挑選符合國內各條款、法規之商品，以使選定之商品符合國人需求。選定後亦由財務工程人員介紹各商品給銀行體系下的理財專員，理財專員了解商品特色後，始向客戶進行推薦，故財務工程人員如同理財專員之小老師。
因為外商銀行本身具備設計之功能，故國內銀行如同通路，多引進國外設計的商品。在外商銀行中，財務工程人員可以針對高財富水準之個人量身訂做結構型商品，只要客戶要求，財工人員就有能力設計出。設計出後，亦需進行背後的風險控管：外商銀行是國際性的，在各國皆有跨國性的團隊，可將設計完成之商品交由各國進行更進一步的後檯作業。
此外，銀行與銀行之間，或銀行與客戶之間的一些衍生性商品交易中，外匯產品大約占了 80 ％，其中依序又以遠期外匯、換匯、外匯選擇權、換匯換利交易為多，這些都不牽涉產品價值的計算，僅在非常短的時間內以市場上的價格交易，故財工人員有時也扮演交易員的角色，當市場變化很快時，其反應亦必須相當快。除了第一線的交易員外，內部的結算、績效評估、風險控管，有時候也需要財務工程人員才有能力進行。
財務工程背景人才就業取向
目前就我的瞭解，大部分同學會走向：
• 金融服務業：以銀行、證券、保險公司等為較大面向，另有投信、期貨商、
票券商等，而投信尚分兩種：證投信及期投信，這是較小的面向。 \
• 企業界的財務部門：大部分是以大型、知名、跨國營運之上市上櫃公司為主，加入其財務部門是一個不錯的發展機會。
• 政府主管機關：通過高考後進入公家機關工作，財金相關的政府部門就是金管會、中央銀行、財政部等。
• 選擇繼續出國深造：以美、歐競爭最為激烈，美國為同學之首選，但多數美國學校的 MBA 會要求工作經驗，故也會有先工作幾年再出國攻讀博士的同學；歐洲因為不需要工作經驗，相較於美國學成較快。當然這些同學不一定是繼續攻讀財務，有些可能選擇可與財務整合的領域，例如會計、法律、電腦等。
臺大財金所之課程特色
臺大財金所是國內唯一一所設置三個不同專長領域的財金所 — 財金、財工、與保險。以財務工程為例，一個優秀的財工人員勢必要能兼顧財金知識，若亦能瞭解保險方面知識則更臻完美，因為目前很多保險商品會將財務工程相關設計技巧融入保單設計中。不管學生考進來是哪一組，臺大財金所都提供很多課程與機會可以互相修習、培養相關知識。學生除了充實自己專攻的領域外，我們也希望其能廣泛地接觸其他財金專業領域，讓每一位同學不只是在某一方面很專業，其他專業領域也能兼顧。就像剛剛所提及的，整體金融趨勢走向一個跨越經營的模式，而台大財金所訓練出來的學生會較為適合這樣的發展趨勢，符合社會需求，兼顧三個專業領域、相互融合。
臺大財金所財金組與財工組之異同
財金組課程較偏向經濟方面的訓練，對於總體經濟或者是個體經濟都有一定程度的要求，著重在金融市場的運作、投資組合管理，以及企業財務管理等方面，雖不會要求財金組學生要會演算一些較難的東西，但也希望財金組學生能對財務工程基礎知識有一定瞭解與認識；至於財工組則較偏向技術性的訓練，例如演算法、高等微積分、微分方程、隨機過程、數值分析等，然而對財工組學生的要求不僅數理能力要好，對市場的運作也要有一定程度的瞭解，不是只會算而已。
如前所述，很多同學皆是跨組別修課，整合臺大財金所之資源，就像在一個餐廳用餐，裡面什麼都有，中式、西式、日式等各式菜餚皆具備，同學想吃什麼都可盡情享用，只要可以負荷，想怎麼修課都是可以的。事實上，臺大財金所同學的畢業證書上並不會註明該學生是那個組別，三組學生的畢業證書相同，僅能依成績單上的修課紀錄看出一個學生專攻之專業領域。故學生可依其興趣作選擇，選修真正有興趣的課程來豐富自己的修課記錄；同樣的，雇主也可以從同學的修課記錄中觀察到該同學是哪方面的人才。所以臺大財金所的三個組別並不完全分割，財金組的同學將來並非一定是從事財金相關工作，其他兩組也是，這些並不會那麼明顯地切割開來，完全依同學喜好作選擇。
財金系學生攻讀財金所財金組之必要性與優勢
與財金系學生大學所受之四年財金訓練相較，繼續攻讀財金所之學生所受共六年的財金訓練必然是比較紮實的，這是不爭的事實。至於有沒有其必要性，則視雇主的偏好而定，雇主會依其需要來挑選人才。就國內銀行而言，如 MA 的職缺，一般希望能栽培出銀行未來之中高層幹部，故這些機會往往只給碩士班學生，當然一些少數大學部畢業的優秀同學也有可能破例錄取。又外商機構對學歷並無特別偏好，而較注重求職者的工作經驗。若一個求職者沒有工作經驗，其學歷是大學畢業或者研究所畢業，對外商而言都相同。但這也不表示碩士班同學多兩年的訓練沒有價值，因進入外商後會面臨一連串的訓練，碩士班同學因為在校多了兩年的訓練，表現自然較為突出，故外商若要篩選人才，相信碩士班同學的表現不會落後於大學部畢業的同學。以上是針對「就業」這個角度去探討念財金研究所的必要性。
另外就「學習的實質內容」而言，碩士班學習的深度較深，專業程度較高，透過論文、研究等，有很多機會培養學生從事具備自主性、獨立性的研究，並不僅侷限在教科書。此種獨立自主的研究精神對未來就業有相當大的幫助，若未來在工作上遇到一個問題，思考該從哪一個角度切入探討、如何做研究、整體架構是如何、邏輯推理過程是怎樣等，都與在學校的訓練差不多，相較之下大學部同學在這方面的訓練的確是稍嫌不足的。
對非財金系學生攻讀財金所之建議
大學主修財金系的同學其實並非每個人都適合往此領域發展，有些人是因為大家都填所以跟著填，並未考慮財金系是否適合自己的個性與未來發展方向。故非本科系同學而想要跨入財金專業領域者，我相信他們是比較能夠掌握自己的。因為他們在大學四年中不斷地摸索自己、瞭解自己，最後選定財務金融做為他們未來的發展方向，他們比較能夠明確地掌握自己，而非像大學填志願一樣，只是分數剛好到了，所以就誤打誤撞地近入某一個專業領域就讀。
由於財工組著重數理演算能力，理工跨考同學相當多；而大學是念財金系，研究所想要繼續攻讀財務工程的反而較少。財金組、保險組則較少非商管背景的同學修習，即使有，在人數上與比例上仍偏低。
然而例如有些大學之法律系設有財經法組，在財金專業領域的訓練較為不足的情況下，財經法組之學生可能對財金市場不是很瞭解，但是卻要訂定一些財金相關的法規，這樣如同「由不太會打籃球的人去訂定籃球的相關遊戲規則」一樣，是較不適當的。故專攻法律的同學攻讀財金所，可以幫助其於擬定財金相關法令規定時較容易掌握規範重點，因若其瞭解財金市場，就知道發生弊端的可能性在哪，又應該要訂定怎麼樣的法規來防止該弊端發生；因此具備一定程度財金知識的同學所訂定之法規是較適合整個市場的。此外再以經濟為例，此領域與財金較為接近，嚴格來說，財務是自個體經濟學中發展出來。個體經濟學中牽涉到不確定性者，後來即構成財務的理論基礎。除了社會科學外，文學領域亦有跨考財金所者，即使這部分比例偏低。至於理工同學欲跨入財金領域者，仍以專攻財工組居多。
非財金本科系學生欲轉攻財金領域者，在課餘時間應多修習一些必要的基礎課程，例如經濟、統計、會計、微積分等。若這些都有一定程度認知後，進而修習投資、管理相關的課程也是不錯的，這些課程皆建議在大學時期廣泛選修。而對於一些已考上、尚未開始就讀的同學，前述課程應予以補齊，若皆以修習則建議再去加強更專業的技巧，因為研究所面臨的多是實證問題，較少從事學術研究。以實證研究居多的情況下，實證研究多需要大量運用計量方面的技巧，這些技巧並非基礎統計學即能涵蓋的，例如：時間序列分析、多變量分析等，如果能對這些課程都很熟悉，知道如何運用這些分析工具，除了對課程有幫助，對將來工作也有很大助益。
專業知識以外之必要人格特質與能力
金融業屬於服務業，從服務的角度來看，具備活潑、親和力、良好人際關係、與多樣化興趣等特質，較易和客戶打成一片；而能針對不同客戶聊他們感興趣的話題，也較能與客戶有更進一步的交流。另外從企業的內部管理來看，財金人才不僅要專精於財務方面，其他如人事、行銷、策略、創意、領導等能力，也是我們希望財金人才能夠具備的。若一位同學在大學的成績非常優秀，卻只會唸書，從不參與課外活動，我們認為這樣的同學在某些方面的訓練是比較不足的，因為我們要觀察一位同學是否具備領導特質、組織能力，通常是由是否參與課外活動去觀察。而在課外活動的參與上不應僅是參加，還要能擔任社團的核心幹部，以發揮個人的組織能力去籌辦一個大型的活動。
另外也希望同學具備國際觀，參與國際性活動，例如代表學校或國家參加國際性的比賽，甚至是一個人去自助旅行我們也相當鼓勵，因為到國外走一走、見過廣闊的世面之後，對價值觀對會有某些層面的影響，而不再侷限於小小的世界之中。
此外就是英文，這一直相當重要，因為金融是跨國際的，進入職場後有很大的可能必須去接觸國外的同事，甚至是直接接觸國外的客戶，此時語言萬不可成為障礙，否則很多工作都無法順利進行，也無法談成生意。除了能夠聽、說，也要能夠不緊張、應對如流才行。故無論是筆試或口試，我們都有英文這關，去測驗同學的英文閱讀能力及表達能力，未來如果有機會順利進入碩士班就讀，我們也會要求要通過規定的英文檢定或測驗，目的也是希望能夠加強再加強同學的英文能力。
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